QUAL É O SEU PERFIL DE INVESTIDOR?
A InvestPort Multi Family Office pode ajudar você a entender qual o seu perfil e o melhor caminho para seguir com os seus investimentos.
Em linha com a legislação e as melhores práticas do mercado, trabalhamos com quatro tipos de perfis de investidores: Conservador, Moderado, Balanceado e Arrojado.
Entendemos que cada investidor tem as suas necessidades particulares e juntos buscamos a melhor adequação ao seu perfil.
CONHEÇA AS CARACTERÍSTICAS MAIS MARCANTES DELES:
CONSERVADOR:
Busca a preservação de capital com baixíssima tolerância ao risco, retornos próximos às taxas nominais de juros são suficientes para atingir o objetivo de investimento. Não há disposição para perda de patrimônio e a carteira é alocada em ativos líquidos atrelados às taxas de juros, com alta disponibilidade para liquidez.
MODERADO:
Tem foco também na preservação de capital, mas com o objetivo de superar ligeiramente o retorno das taxas nominais de juros. Pouco exposto à oscilação dos ativos de risco, aceita perdas limitadas no patrimônio investido. Maioria da carteira está alocada em ativos de baixo risco para garantir retornos acima da inflação em cenários negativos e disponibilidade de recursos para eventuais necessidades de liquidez.
BALANCEADO:
Possui o olhar voltado para o equilíbrio entre rendimento e crescimento de capital, com objetivo de ganhos além das taxas nominais de juros. Não abre mão de ativos mais arriscados, mas também não está disposto a grandes perdas. Investe parte da carteira em ativos de baixo risco, para evitar flutuações no valor da carteira.
ARROJADO:
Trata-se de um perfil para quem tem um apetite maior por crescimento agressivo de capital, altíssima tolerância a risco e baixa necessidade de liquidez. Ganhos e perdas são inerentes às alocações preferencialmente em ativos de risco, com liberdade para eventuais perdas significativas de patrimônio na busca por retornos de longo prazo.
